来源：解放日报
发布时间：2014年10月29日
本报讯(记者 杨群)昨天发布的“2014上海市民理财认知及其行为”专项调查报告显示，约六成上海市民自主投资理财，他们中超过70%的人近一年赚了钱。此调查报告由第12届上海理财博览会组委会、复旦大学传媒与舆情调查中心等共同开展。
此次调查中，60.9%的受访者表示自己进行投资或理财(包括银行存款)。但55.1%的受访者表示其理财标准在于“是否保本”。多数受访者在投资理财过程中能实现保本。
当被问及最常使用的理财工具是什么时，风险最低、最为稳健的“银行储蓄”以78.3%的比例位居首位。其他投资理财工具依次是：银行理财产品(41.5%)、股票(41%)、信用卡(33.6%)、保险(32.3%)、基金(26.3%)和互联网金融理财产品(23%)。
按照资产分组看，净资产超过500万元的家庭，全部实现了保本投资；而净资产低于50万元以下的家庭亏损比例最高，达到10%。
调查显示，按照资产水平分组，净资产在500万元以上的市民，银行储蓄和互联网金融的比例在各组中都是最低，而这一人群使用银行理财产品、股票、基金、保险、债券、海外投资的比例则明显高于其他群体。
按照年龄看，70岁以上受访者把保障现有基本生活、安度晚年作为最迫切的理财需求，他们非常重视“理财产品是否保本”；同时由于面临更多不可预料的大额医疗支出风险，因此认为“理财产品的期限(流动性)”也非常重要的。而31-40岁的受访者则最看重“理财产品的收益率”。
对未来经济的判断影响到投资决策，49.5%的上海市民相信未来一年中国经济会更好，41.9%认为“差不多”。
