银行卡诈骗洗钱案

    案情摘要：

    2010年1月4日，福建省漳浦县人民法院对陈某等人银行卡诈骗洗钱案一审宣判，认定被告人陈某犯洗钱罪，判处有期徒刑1年6个月，并处罚金4000元；被告人郑某犯洗钱罪和诈骗罪，合并判处有期徒刑2年9个月，并处罚金8000元。

    法院审理查明，2008年9月上旬，犯罪嫌疑人陈某某要求陈某办理银行卡，承诺每办一张银行卡支付150元或200元，并称银行卡要用于“洗钱”，陈某表示同意。随后，陈某纠集郑某等7人四处搜集、办理银行卡。至2008年10月上旬，郑某利用林某、徐某等6人的身份证或通过“朝元”（真实身份不详）使用他人身份证，办理共69张银行卡交给陈某，陈某将上述69张银行卡提供给陈某某作为实施犯罪的资金账户。事后，陈某某支付陈某办卡费用合计1.2万元：其中，陈某获得赃款5730元，郑某获得赃款500元，薛某、“老弟”等6人共获得赃款5770元。

    2008年10月18日，犯罪嫌疑人陈某某向受害人的手机发出虚假信息，称受害人身份资料已被盗用，为了资金安全，要其根据提示信息将资金转到指定账户。受害人信以为真，将其银行卡内资金49895元存入陈某某等人指定的“林某”账户，林某到银行欲取款时，被公安机关当场抓获。2008年12月31日，陈某、郑某团伙成员被依法逮捕。陈某某在逃。

    案例警示：

    不要出租或出借自己的身份证件；

    不要出租或出借自己的银行账户、银行卡和U盾；

    闲置不用的银行卡请及时到发卡行销户，不要出售、出借给他人。

    （人民银行赣州市中支供稿）