农业银行安远支行堵截一起假冒银行诈骗案

    本站讯（通讯员  黄贤斌）“昨天，在街上有人塞给我一张名片，说是农行工作人员，不用担保就可贷到低息贷款，你帮我看看是真是假……”一客户向农业银行安远县支行反映，有人在该县散发名片，称其能提供信用贷款。

    在来人提供的小卡片上，正面只有“国信信贷有限公司、洪经理、手机号码”三行简单的文字，背面则印有“本公司是一家银行信贷公司，诚信为您办理贷款，利息2%，小额贷款凭本人有效证件，10万以下无须担保，企业贷款：50万以上提前10天预约”的内容。

    接到消息后，安远县农行高度重视，通过与不法分子通电话摸底交谈得知，其主要诈骗手段如下：接电人自称是农行工作人员，要求咨询人到农行总部大厅来，等了解到咨询人具体方位后，他会自称为XX网点主任（经过事先踩点，他们能说出网点名称、具体位置），等咨询人到位后，他会以正在下乡或陪客户为由，要求等10-30分钟再电话联系。待再去电，他便要求存入3个月的利息到指定的6228482320449474113账号，并要求客户保密，不要给柜员透露信息，并说他办了手机信使，确认收到钱后，会安排会计出来办理贷款手续。

    后经公安部门技侦手段测定，名片上的手机号码联系人方位在湖南，经调出不法分子提供的账号，显示该账户户名为罗丽萍。今年4月22日至6月9日期间先后在宜春、万载、高安和全南等地共存入此账号5笔金额计3200元，钱一到账即被提取。公安机关推断，这是一个诈骗犯罪团伙，一些人负责采点并散发名片，一些人在外地接电话行骗，该团伙很有可能在其他地区继续行骗。

    掌握了不法分子的基本情况和真实意图后，为了维护农行的声誉，避免更多的客户上当受骗，安远县农行将有关情况向上级行和银监部门报告，并制定了一套防范措施。一方面迅速冻结犯罪分子账号，设置为只能收不能取，安排专人时时监控，同时向全行员工群发了案件信息，注意发现犯罪嫌疑人。另一方面，该行马上编印了案情通报和防骗公告，在各营业网点张贴，组织农行人员在营业厅和走街串户散发相关资料，做好宣传解释工作，当晚还在县有线电视台播发了游字广告，提醒广大市民谨防上当受骗。