江西保监局狠抓保险机构内审监管

    为贯彻落实中国保监会“1+4”系列文件精神，进一步强化保险监管，防止辖内保险机构风险积聚，江西保监局持续施压，突出三项举措，强化保险机构内部审计工作监管力度，全省初步建立了独立于保险机构，与江西保监局外部监管互助互补的保险机构内部控制和外部行为综合治理体系。据统计，2017年1月至10月，全省各保险机构共开展各类内部审计项目103个，发现并整改问题436个，涉及金额约5000万元，完善制度缺陷81项，修复系统漏洞73个。

 

　　监管渗透内审。印发《关于进一步加强我省保险机构内审工作的通知》，召开全省保险机构内控合规分管负责人专题会议，要求各保险机构做到“三年必审、凡离必审、凡审必报”，即每3年必须对在任高管进行一次任中审计，3个月内必须完成对已离职高管的离任审计，每年必须按照江西保监局确定的稽核重点开展一次深入的专项稽核，10个工作日内必须将已定稿完成的内审报告报送至江西保监局，将保险监管对保险机构内控合规要求渗透到内审工作中去。

 

　　量化考核评估。从内审实施、审计质量、问责整改和报告报送4个方面，按照A、B、C、D4个等级对辖内保险公司省级分公司内审工作开展情况进行量化考核评估。对于此次评估结果，采取业内通报、定点反馈、重点约谈、严厉查处等一系列配套措施，奖优罚劣，推动保险公司增强内控意识，强化内审，查找漏洞、全面提升公司内部管理能力水平。

 

　　联合处置风险。对于各保险机构内审发现的问题，按照问题的种类和性质，由监管部门和保险机构内审部门联合进行处置，对于制度漏洞、系统缺陷、操作失误等一般性问题，要求保险公司各级机构立即整改到位；对于销售误导、客户信息不真实、拖赔惜赔、虚假保全等侵害保险消费者权益的行为，要求相关保险机构充分与客户联系沟通，取得客户理解支持后进行整改；对于虚假承保、虚假理赔、虚列费用、虚挂中介、不严格执行条款费率等一般性违法违规问题，要求相关保险机构限时整改并对相关责任人进行内部追责；对于发现的涉嫌非法集资、农险弄虚作假、大病保险违规经营等重大问题风险，派出监管干部进行线索追踪，充分调查了解案情后进行专项重点处置。