工行江西赣州分行保持案防高压态扎牢防案“大坝”
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2019年09月16日
本站讯 为杜绝全辖不发生系统性风险，确保实现“三无”案件防控目标，工商银行江西赣州分行坚持“从严治行、标本兼治”方针，着力“抓重点、抓闭环、抓落地”，明确防范重点、实现精准制导、源头控险防案。
落实案防责任制。该行明确案防职责，以《案防责任制实施细则》为切入点，班子成员尤其是主要负责人坚持“两手抓两手硬双促进”，带头推动落实好案防责任。切实贯彻落实好“一道防线”风控职责，坚持业务发展与风险管理并举，完善与自身业务相适应的风险管控机制，内控先行、健全制度、完善管理，把合规管理与风险控制放到经营管理的突出位置抓紧抓好。把“第一道防线”的风控职责落实到位。
开好案防分析会。该行将案件风险防控贯穿经营全过程、落实到各个管理环节中。一是明确案防会宗旨，落实“务必止住痛点，精准排查控险；务必不留死角落实群防群控；务必标本兼治，严肃整章建制；务必形成常态，从严问责追充”的“四个务必”总要求。二是选好确定会议议题。通过深入分析、深刻剖析各专业部门、各支行涉及范围广、出现频率高、影响程度深，需集中时间、集中治理的重点问题，优先列为案防形势分析会议议题。
开展案件风险排查。该行按照《中国工商银行案件风险排查管理办法》要求,明确专业部门任务分工，分口把关，安排专人结合本专业的业务经营特点、风险状况、案防形势和监管机构要求，负责本专业条线排查工作，并按照“以人找事”和“以事找人”两个纬度，确定案件风险排查的重点和内容。排查范围覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。加强对案件发生频率较高的业务领域的监测分析和专项排查，特别是对现金业务、帐户管理、违法放贷、信用卡、违规销售等重点领域深化风险管理。
源头与落地双治。该行坚持“源头治理”和“落地治理”双轮驱动，开展巩固治乱象成果2019年“九大领域+2”案件风险排查；抓好“八大领域+2”风险治理成效“回头看”发现问题的整改落实；结合内控评价的过程评价，跟踪问题整改落实，制定完善治理措施，序时推进治理任务落地。推进“重点领域和关键环节”风险治理深度开展。最大限度化降风险隐患。
