工行赣州分行加强“两会期间”员工异常行为排查
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2020年05月28日
本站讯 为有效防范案件和风险事件的发生，工商银行赣州分行在“两会期间”进一步抓好管理人员、重要岗位和关键环节人员风险排查和管理工作，提高员工的遵章、执法、守纪执行力，筑牢思想根基和行为准则。
组织推动。该行坚持问题导向、风险导向，制定年度案件风险业务排查、员工异常行为排查工作计划和方案，将员工异常行为排查治理活动纳入重要议事日程，作为每次案防和思想动态分析会必列议题，认真研究、分析、部署，明确排查内容、排查要求、排查方式，做到组织到位、研究到位、部署到位、落实到位。使员工清醒认识到行为规范、风险防范、廉洁从业的重要性，远离和抵制各种违法违规违纪行为。
“以事找人”。该行聚焦信贷虚假、核算失真、制衡失效、信息泄密风险，重点关注信贷、信用卡业务领域，排查尽职调查、授信审批、贷后管理等关键环节，防止交易背景、融资资料虚假，防范违法放贷、贷款诈骗、信用卡欺诈等案件风险；重点排查结算账户、内部账户、代发工资、理财产品销售及信用卡调额合规管理，排查关键岗位轮换执行情况，防止业务处理和管理流程“一手清”，防范利用银行营业场所、设备、产品、渠道实施的挪用客户资金案件风险。
“以人找事”，该行构建“员工异常行为网格化智能化管控体系”要求，综合运用监测和检查等多种方式，压实“两排查”主体责任。重点排查员工代客户操作或代保管重要物品、违规收费等工作表现类异常行为；重点排查员工违规经商办企业、参与民间借贷等社会活动类异常行为；重点排查员工超过个人经济实力投资或消费、信用卡套现、与他人产生经济纠纷或被追讨债务等投资消费类异常行为。做到早识别、早核实、早处置、早化解。
教育警示。思想是行为的先导，该行组织开展银行业金融机构案件警示教育专项活动，转发各类经典案例，内控部门编发重点案例、各专业部室中心编发专业重点案例，下发全辖各支行学习。订购《刑法（节选）读本》人手一册。组织支行主要负责人讲授合规课，采取“行长导学”“业务对标”“案例分享”等形式开展案防大讨论活动，使全体人员充分认识到“违纪、违法、违规”的严重性、危害性，引导全员案防意识内化于心。
查改结合。该行完善健全规范业务管理和从业人员行为管理的长效机制，注重运用多种手段和路径,查挖线索,严查隐患,精准“找雷”、切底“排雷”。对存在的苗头性、倾向性问题早警示、早纠正、早处理；对存在实质问题的采取针对性、有效性措施进行整改和处理；对员工行为排查工作不作为、乱作为，发现问题隐而不报、整改不力,包庇纵容涉黑涉恶等违纪、违法情况的，发现一起，查处一起，绝不姑息。
