工行赣州分行强化员工异常行为排查增强防控风险能力
来源：赣州金融网 作者：廖振荣 发布时间：2021年11月12日
本站讯 为有效防范案件和风险事件发生，工商银行赣州分行将员工异常行为排查融入日常经营管理中，重点抓好对基层网点负责人、重要岗位和关键环节人员日常管理和风险排查工作，强化遵章、执法、守纪，筑牢合规思想根基。
组织推动。该行将员工异常行为排查治理活动纳入重要议事日程，作为每次案防会必列议题，认真研究、分析、部署，明确排查内容、排查要求、排查方式、排查目的，并落实到位。使员工清醒认识到内部管控、防范风险、廉洁从业的重要性，远离和抵制非法集资、民间融资、违规担保、违规经商办企业等违法违规违纪行为。
警示教育。思想是行为的先导，该行组织开展银行业金融机构案件警示教育专项活动，转发上级行各类经典案例，内控合规部门编发重点案例、各专业部室中心至少编发1个重点案例，下发全辖各支行学习。订购《刑法（节选）读本》人手一册。组织支行主要负责人讲授合规课，采取“行长导学”“业务对标”“案例分享”等形式开展合规大讨论活动，使全体人员充分认识到“违纪、违法、违规”的严重性、危害性，引导全员案防意识内化于心。
精准排查。该行精心部署员工异常行为排查，一是排查员工是否直接组织、参与民间借贷、非法集资；是否私自代客投资理财，推介、销售非本机构销售的理财产品；是否自办或入股投资类公司、网贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构，从事民间借贷、非法集资活动等。同时，对信用卡透支额度大、频率高且经常违约及家庭大额非正常负债的员工进行重点排查。二是开展信贷从业人员异常行为专项排查，重点排查有无充当资金掮客或为借款客户提供过桥资全、是否与涉黑涉恶或其他骗取贷款,高利转贷、套路贷、校园贷；三是组织开展扫黑除恶专项斗争“六大类重点打击领域”涉黑涉恶线索排查。
强化整改。员工行为动态排查是防范经营风险和摸排员工涉黑涉恶线索工作的重要手段之一，该行进一步健全规范业务管理和从业人员行为管理的长效机制，注重运用多种手段和路径,查挖线索,严查隐患,精准“找雷”、切底“排雷”。对存在的苗头性、倾向性问题早警示、早纠正、早处理；对存在实质问题的采取针对性、有效性措施进行整改和处理。
