农发行赣县区支行积极开展反洗钱工作
来源：赣州金融网 作者：黄聪婵 发布时间：2021年11月19日
本站讯 农发行赣县区支行始终坚持“健全预防措施、有效防控风险”，持续加强反洗钱内控管理体系建设，采取有效措施全面夯实反洗钱工作，维护国家金融安全和经济社会稳定。
强化组织统筹机制。该行成立反洗钱工作领导小组，加强统筹协调、完善组织机制。定期召开反洗钱领导小组会议，组织员工学习反洗钱新制度文件，将监管要点嵌入内控制度，将理论学习贯穿至业务操作全流程。深度剖析存在问题，积极引导员工切实转变旧观念，及时调整工作思路，逐步为反洗钱工作的长远发展奠定坚实基础。
强化客户尽职调查。“审慎看待”工作流程，强化对新建业务关系客户工作准入环节的合法性审查，全面了解客户真实身份、动机意愿、资金用途，构建完备的“事前、事中、事后”风险防控体系。
强化员工责任担当。各部门协同配合，做好客户识别管理，对照可疑交易排查，形成运行有序的良好机制。对客户交易或客户行为不能排除嫌疑的，实地查访，开展可疑交易全链条穿透性延伸分析，完善可疑交易报告证据链条。遵循“应报尽报”原则，发现可疑交易后，履行法定义务及时报送至监管部门。切实防范不法分子借道或者利用账户体系、产品及相关业务从事涉嫌洗钱等非法活动。
下一步，该行将围绕化解金融风险大局，不断夯实反洗钱工作，建立反洗钱常态化机制，在识别和协助打击洗钱、恐怖融资及上游犯罪方面的成效逐渐显现。
