农发行赣县区支行积极开展反电诈、反跨赌工作
来源：赣州金融网 作者：黄聪婵 发布时间：2022年01月18日
本站讯 就当前形势严峻的电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”情况，农发行赣县区支行高度重视，迅速成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作领导小组，领导小组下设综合部，具体负责反电诈反跨境赌博工作，联动统筹各部门分工合作。
综合部对该行开立的账户进行逐一排查，从源头展开治理。关注存量账户清查梳理工作，严格落实风险管理主体责任。坚决不为电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”等违法犯罪活动提供支付结算服务，同时建立健全账户分类分级管理体系，为不同客户及其不同的风险特征设定匹配的账户功能，确保账户功能与客户资金需求相符合。对高发地区人员及经营范围账户，进行实质性审核；
客户部对新开立账户实行客户经理核实机制，确保企业经营的真实性和账户使用的合规性。严格落实“谁的账户谁负责”、“谁的客户谁负责”等主体责任，各环节进行合法性审查，杜绝虚假开户；
履行告知义务，在开户前，要求客户签署出租、出售、出借银行卡、结算账户涉嫌违法犯罪法律责任告知书，充分揭示风险。对于存在异常情况的，拒绝客户的申请开户要求，同时向客户宣传账户安全知识及普及出租、出借和买卖账户洗钱行为的危害，不断提高客户账户使用的安全意识；
善用网点建立的“警银反诈工作站”协作联动机制，实现网点和反诈中心高效对接，防范账户洗钱风险。发现可疑账户，及时进行管控。
该行全力打击违法犯罪链条，维护金融环境安全治理工作，同步统筹优化账户服务，为小微企业及个体工商户提供简易开户服务，着力解决小微企业“开户难”问题。
