农发行石城县支行“打防融合”推进电信网络诈骗治理工作
来源：赣州金融网 作者：李灵 发布时间：2022年02月17日
本站讯 为全面纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，农发行石城县支行结合本行工作实际，坚持“主动防、智能控、全面管”风险治理路径，强化源头治理、系统治理、综合治理，打好治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的主动仗和攻坚仗。
坚持“以治为主”总体方针
严格落实风险管理主体责任，建立常态化机制，加大风险防控资源和力量投入，化被动防控为主动打击，多措并举有效切断涉诈涉赌资金转移链条。持续开展排查、倒查工作，推进建立和健全账户分类分级管理体系工作，针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。
深化“警银联动”防控机制
加强警银联动，配合当地公安机关、人民银行建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、转账汇款等业务，及时将可疑信息报送当地反诈中心；加强典型案例分析和信息共享学习，加强涉诈涉赌典型案例账户和资金交易分析，总结涉案账户特征，做好风险监测能力提升工作；完善风险识别和拦截机制，建立健全涉诈风险监测拦截机制，持续推进监测高危交易、高危账户，依法采取管控措施，提升反诈反赌风险识别和拦截能力。
营造“群防群治”宣传氛围
重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群以“入户、入村、入企”形式深入推进买卖个人身份证件、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。为达到全民防诈目标，该行在营业网点摆放国家反诈中心APP的下载二维码，在普及防骗知识的同时积极引导客户扫码下载注册国家反诈APP，做到源头防控，有效遏制电信诈骗案件的发案态势。
自反诈宣传月以来，该行从多层次、多渠道、多形式开展电信网络诈骗治理工作，深入分析典型诈骗案例及新型诈骗手段，形成合力织密“防护网”，有效遏制了电信诈骗案件的发案态势，切实维护了广大群众的财产安全。下一步，该行将把电信诈骗治理作为一项长期性、重点性工作，积极配合公安机关相关工作部署，积极营造健康和谐的电信网络环境。
