农发行于都县支行认真开展账户风险管理排查工作

本站讯    近日，为强化账户风险防控，全方位加强账户管理，守住银行账户防风险出入口，农发行于都县支行认真开展账户管理风险排查工作。

该行通过对现有账户的开户资料、客户尽职调查材料、交易记录、反洗钱记录、对账情况进行全面的梳理和排查。对开户资料进行审理，加强对企业账户开立、使用、变更、撤销和年审等环节的管理，对开立账户的企业和单位提供的申请资料真实、完整、有效进行排查。通过查看反洗钱系统、审查存续期账户使用管理情况、分析交易特征等措施对对公账户的风险情况进行了排查。同时该行紧盯银企对账环节，对重点账户实行面对面对账，确实保障客户资金安全。

今后，该行将继续账户风险排查列入重要工作日程，对柜面人员进行针对性的培训，增强账户管理人员的业务能力，使其熟练掌握账户管理业务操作和异常监测分析。建立长效监管机制，加强客户回访、外部，持续关注企业交易行为，进一步加强客户尽职调查，加强对客户资金支付时的合理性审查，加强事后监督，确保流程到位、合规到位，全面提升账户管理风险防控能力。