南康赣商村镇银行光明支行成功拦截一起电信网络诈骗案件

本站讯    近日，南康赣商村镇银行光明支行工作人员凭借敏锐的观察力，多方协同、银警联动，成功拦截一起不法分子冒充公检法人员进行电信诈骗的案件，为客户避免资金损失5万余元。“防范电信诈骗，保护客户财产安全”，南康赣商村镇银行用实际行动践行着金融使命担当。

初识骗局 柜面拦截

7月22日下午5:00左右，一名女性客户（刘某）神色紧张的来到南康赣商村镇银行光明支行柜台，告知柜员办理提高转账限额业务。柜员高度警惕并按照反诈要求询问刘某关于提额用途等问题，刘某称她的信息被不法分子盗用且已实施诈骗，现该不法分子已被公安机关抓获，警方要将她的资金转至安全账户。因其银行卡每日转账额度1万元，所以来办理提高限额业务。凭借日常学习的防范电信诈骗知识和职业敏感性，柜员判定刘某已遭遇电信网络诈骗，于是暂时拒绝其业务办理要求并立即呼唤后台同事协助稳住客户。随后，网点工作人员将刘某请至厅堂休息区，端茶倒水帮助客户平复紧张的情绪，并详细询问案发经过。

据悉，该客户刘某于案发当日上午10点左右接到一个自称是公安局民警的陌生电话，对方称刘某的身份信息已被不法份子冒用涉嫌诈骗，需要其配合调查。为初步取得信任，对方提供了相关的公安证件信息以及刘某完整的身份信息。刘某一听立马慌了神，立即按照对方提示添加了对方所谓“李警官”的微信以“了解实情”。“李警官”很快通过微信出示“警官证”：全名李进，警号为0011**。至此，刘某对“李警官”的身份深信不疑，并产生极大恐慌心理，思考能力逐渐丧失。

“李警官”通过微信电话告诉刘某，刘某的身份信息已被泄露，公安机关为了防止刘某被骗，需要查看刘某的资产状况。刘某将各家银行账户余额、账号、密码及银行非柜面额度截图一一发给了“李警官”，同时按其要求下载了多个非法手机APP（该非法手机APP实际用于监测刘某动态行踪）。获取刘某资金状况后，骗子“李警官”让刘某把其名下银行账户内的余额转到公安机关的“安全账户”内。

期间为防止刘某求助他人，骗子采取一直霸占其电话线路、要求在宾馆开立房间等方式，切断刘某与亲戚朋友的联系，并以“不准与其他人联系，否则就是泄露信息，将追究连带法律责任”说辞要挟。由于我行银行卡最初额度设置较低，无法一次性转走，骗子要求刘某到我行柜台将额度进行调整，为防止银行堵截诈骗，还一一传授刘某关于银行人员询问的应对话语话术。

多方联动 守住客户钱袋子

虽然诈骗手段和方式多样，但骗子再精明，骗术再精妙，最终都要落到“钱”上。终于在刘某来到南康赣商村镇银行柜面办理业务的过程中，被我行工作人员识破骗局，将此次诈骗扼杀在了摇篮里，为客户避免直接资金损失5万余元。网点工作人员协助刘某将银行卡介质进行密码挂失重置，保护资金安全，另一方面，拨打110报警请求协助，协助刘某与其家人取得了联系，并协助刘某安装并注册国家反诈APP，加强手机防御能力，删除不明异常软件，将手机进行全面格式化刷机。在银行工作人员、当地公安的配合劝说和警示教育后，刘某终于意识到这是一场骗局，幡然醒悟。离开时刘女士对网点工作人员再三表示感谢，当地派出所也对该网点的“反诈”工作给予了充分肯定。

一直以来，南康赣商村镇银行高度重视电信网络诈骗防范工作，不断加强员工防范电信网络新型违法犯罪教育，持续强化员工的风险防范意识和能力，在各营业网点构建一道防范电信网络诈骗的防火墙。同时，我行员工认真履行防范电信网络新型违法犯罪的义务，本着高度的责任心和使命感积极参与防范电信网络诈骗工作，对金融消费者做到多观察、多交谈，并向消费者宣传银行卡、手机银行等产品的安全使用常识、电信诈骗的特点，时刻保持警惕和防范意识，从源头遏制风险的发生，多次成功拦截电信诈骗，避免和挽回客户经济损失，切实保障客户的财产安全。