蛋糕里面放现金？到底是惊喜还是惊吓！
江西赣州银座村镇银行水南支行成功拦截一起 利用蛋糕转移诈骗资金案例

客户来取钱竟被柜员拒绝了，一份“惊喜”变成了“惊吓”，到底发生了啥事？

前不久，谢女士来到江西赣州银座村镇银行水南支行办理取款业务，柜员陈琦在业务办理过程中与谢女士唠唠家常时得知，谢女士正经营一家蛋糕店，前段时间遇一名网友添加微信，称想要订蛋糕送朋友，还要求将现金放入蛋糕内。陈琦听后立马警觉起来，判定该事可能有问题，随即将情况反馈给前台主管刘庆。刘庆听后立即上前，向谢女士了解事情经过。

就在当天上午，一名网友添加谢女士微信称需要定做一个“惊喜”蛋糕送朋友，并随即将15000元转入了谢女士账户，其中300元支付蛋糕款，剩余的14700元要求扎捆后放入蛋糕内，并且该陌生网友表示会自行安排跑腿人员到店取蛋糕，无需送货上门。听完谢女士的描述后，刘庆更加确定谢女士可能遇到了诈骗分子设下的洗钱圈套，便赶紧制止谢女士取钱，耐心地为谢女士讲解近期发生的类似案例。

据悉，这是一种新型洗钱方式，所谓的“订蛋糕人”和“取蛋糕人”实际上都是诈骗分子安排的。诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。不法人员将账款打入商户经营者账户，或者将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

谢女士听后这才反应过来，差点成为诈骗分子的帮凶，当即报了警。刘庆也再三叮嘱谢女士不能支取该笔异常资金，并陪同谢女士到公安局做笔录，成功从“订蛋糕”的诈骗案件中解救客户，谢女士惊恐之余对该行工作人员表示非常感谢。

一场又一场的反诈宣传，一次又一次骗局识破劝阻，是江西赣州银座村镇银行共同守护客户资金安全的用心与决心。