农发行赣县区支行开展反洗钱“早春行”宣传活动

本站讯    当前非法洗钱活动形势更趋复杂，不确定性、不稳定因素增多，风险突发性、关联性增强。为深入贯彻党中央、国务院关于防控非法集资、反洗钱抓早抓小等指示精神，农发行赣县区支行开展反洗钱“早春行”宣传活动，提前部署下好“先手棋”，有针对性地做好洗钱风险预警预判、精准防控。

强化反洗钱教育培训

加大反洗钱宣传培训力度，提升反洗钱工作人员理论知识和实操能力。一是认真学习监管规定。认真组织学习监管部门对金融机构反洗钱和反恐怖融资的工作要求，进一步落实反洗钱部门的职责，压实责任。二是及时掌握新型洗钱风险点。加强对人民银行、总行及省分行每期洗钱风险提示的学习，及时掌握当下金融机构面临的主要洗钱风险隐患，对潜在的风险点做到提高警惕并采取防范措施。三是抓好反洗钱常态化学习。组织反洗钱工作领导小组成员定期、不定期的培训；采取专题培训、以会代训等方式，提升反洗钱工作履职水平，提高全体员工的洗钱风险意识和防范能力；积极参加人民银行组织的金融业反洗钱培训。

开展防诈拒毒反洗钱宣传

深刻汲取龙南恒泰非法集资经验教训，为掌握风险底数，该行统一部署，精心组织，以“保护个人信息，防诈拒赌反洗钱”为宣传口号，在一季度全面深入开展一次排查体检。结合“3.15”国际消费者权益保护日活动契机，按照“全覆盖、无盲区、无死角”的目标要求，对该行和挂点责任网格单元坚持点面结合、全面覆盖，最大限度发现、识别风险。聚集重点、应排尽排，以养老、涉农、解债等领域为重点，开展反洗钱、反电诈、反网赌宣传，提高全民防诈防赌意识和识诈识赌能力，防范洗钱诱惑和陷阱。尤其是对打着科技创新、绿色转型、“一带一路”、乡村振兴等“落实政策”旗号，利用元宇宙、AI、赌球博彩网站等新形式的涉非涉稳领域加强风险预警提示。重点紧盯该行和网格单元及其周边临街的安全状况，加强对社会公众配合履行反洗钱义务的宣传，提升人民群众对反洗钱工作的理解和支持。

建立健全风险清单管理机制

该行客户部、综合部定期汇总监测排查情况，坚持边排查边化解，按照“见人、见事、见效”要求，建立行内反洗钱风险清单台账。综合考虑涉众多、金额大、群众反映强烈、洗钱隐患突出等因素，逐项落实责任单位、责任人，对该项工作常抓不懈，结合日常监测工作，加强对涉重点领域异常、异动资金交易活动监测和规律总结，切实提升对可疑交易监测的精准度，提高金融情报转化率，科学研判“引爆点”“传导线”，为前瞻谋划、妥善处置提供有力支撑，严防涉非涉稳与其他洗钱风险叠加共振，坚决护卫市民“钱袋子”，守住赣县区社会稳定大局。