农发行赣县区支行开展2024年四季度反洗钱宣传活动

近期，农发行赣县区支行结合打击治理洗钱违法犯罪三年行动，开展了2024年四季度反洗钱宣传活动。通过宣传防范洗钱犯罪知识及相关典型案例，揭示洗钱活动及上游违法犯罪的严重危害，提高社会公众对洗钱犯罪的防范意识和识别能力。

理论指导，强化反洗钱教育培训

该行加大反洗钱宣传培训力度，通过教育培训不断提升反洗钱工作人员理论知识和实操能力。

一是认真学习监管规定。认真组织学习监管部门对金融机构反洗钱工作要求，进一步落实反洗钱的职责，压实责任。

二是及时掌握新型洗钱风险点。加强对金监局、人民银行和上级行洗钱风险提示的学习，及时掌握当下金融机构面临的主要洗钱风险隐患，对潜在的风险点做到提高警惕并采取防范措施，做好举一反三。

三是抓好反洗钱常态化学习。反洗钱工作领导小组成员经常性开展应知应会学习；积极参加网络视频专题培训、以会代训等方式，提升反洗钱工作履职水平，提高全体员工的洗钱风险意识和防范能力；

四是获取反洗钱培训合格证书。积极参加中国金融培训中心2024年第七期金融业反洗钱培训情况，2名员工通过培训取得合格成绩。

警钟长鸣，持续推动打击治理洗钱违法犯罪

深刻汲取龙南市恒泰实业有限公司涉嫌非法集资案件的经验教训，精心组织，以“警钟长鸣，持续推动打击治理洗钱违法犯罪”为主题，大力宣传“反洗钱利国又利民”口号，在四季度全面深入开展一次排查体检。

该行立足支行营业网点，扎实做好阵地宣传。通过在营业网点拜访反洗钱宣传折页，面向广大群众、客户发放反洗钱、防范电信网络诈骗、防范非法集资、反假币等金融知识宣传手册、宣传折页，普及金融知识，提升广大金融消费者的资金风险防范意识。同时，该行还结合发生在当地的案例，举一反三开展针对性宣传，向公众解释洗钱的基本手段和常见陷阱，不断增强金融消费者的反洗钱意识和防范风险能力。

该行积极开展进企业、进社区宣传活动。按照“全覆盖、无盲区、无死角”的目标要求，对该行和挂点责任网格单元、服务客户坚持点面结合、全面覆盖，最大限度发现、识别风险。聚集重点、应排尽排，以养老、涉农、解债等领域为重点，开展反洗钱、反电诈、反网赌宣传，提高全民防诈防赌意识和识诈识赌能力，防范洗钱诱惑和陷阱。尤其是对打着科技创新、绿色转型、“一带一路”、乡村振兴等“落实政策”旗号，利用元宇宙、AI、赌球博彩网站等新形式的涉非涉稳领域加强风险预警提示。重点紧盯该行和网格单元及其周边临街的安全状况，加强对社会公众配合履行反洗钱义务的宣传，提升人民群众对反洗钱工作的理解和支持。

建立健全风险清单管理机制

该行定期汇总监测排查情况，坚持边排查边化解，按照“见人、见事、见效”要求，建立行内反洗钱风险清单台账。综合考虑涉众多、金额大、群众反映强烈、洗钱隐患突出等因素，逐项落实责任单位、责任人，对该项工作常抓不懈，结合日常监测工作，加强对涉重点领域异常、异动资金交易活动监测和规律总结，切实提升对可疑交易监测的精准度，提高金融情报转化率，坚决护卫市民“钱袋子”，守住赣县区社会稳定大局。