农发行于都县支行开展反洗钱专题学习活动

本站讯   为深入贯彻落实国家反洗钱监管要求，强化全员反洗钱责任意识，提升风险防控能力，近日，中国农业发展银行于都县支行组织全体员工开展反洗钱专题学习培训活动，通过理论讲解、案例剖析和实战演练相结合的方式，进一步筑牢金融安全防线。

以学促知：厚植反洗钱理论基础

本次培训围绕《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等法规文件，结合上级行反洗钱工作部署，系统梳理了反洗钱工作的核心要点。支行三合一专员重点解读了客户身份识别、大额交易与可疑交易报告、客户资料保存等关键环节的操作规范，并针对政策性银行业务特点，深入分析了涉农资金、项目贷款等领域可能存在的洗钱风险点，为员工划清合规“红线”。

以案为例：强化风险识别能力

培训通过剖析近年来银行业反洗钱典型处罚案例和新型洗钱犯罪手法，警示员工警惕地下钱庄、非法集资等洗钱陷阱。结合县域经济特点，特别对涉农企业资金流转、扶贫项目资金监管等场景中的可疑交易特征进行模拟推演，帮助员工掌握“穿透式”调查技巧，提升对异常交易行为的敏锐性和判断力。参训人员纷纷表示，案例教学直观生动，对一线业务操作具有重要指导意义。

以练促行：提升履职实战水平

为检验学习成效，支行组织开展了反洗钱业务情景模拟测试。通过设置客户开户资料不全、关联交易复杂嵌套等实战场景，要求员工现场完成客户尽职调查、风险等级评定及可疑交易报告撰写。演练结束后，支行领导班子逐一点评操作漏洞，并针对薄弱环节制定整改台账，确保“学用结合、知行合一”。

此次反洗钱专题学习活动有效提升了员工反洗钱履职能力，为支行高质量发展奠定了合规基础。农发行于都县支行将始终坚守政策性银行使命，以更高标准、更严要求履行反洗钱法定义务，为维护地方金融秩序稳定贡献农发力量。