农发行会昌县支行：筑牢反诈防线 守护金融安全

本站讯   为进一步提高广大群众识骗防骗意识和能力，有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，持续宣传普及防范电信网络诈骗知识，营造全社会共同参与防范电信网络诈骗的良好氛围，切实保护人民群众财产安全和合法权益，该行以预防电信网络新型诈骗为目标，多措并举切实筑牢反诈工作防线。

强化账户全生命周期管理。银行账户管理是反电信网络诈骗金融治理，特别是“资金链”治理的第一道关口。依法采取措施开展账户全流程管理，健全账户分类分级管理，在账户开立、电子银行注册等环节落实尽职调查要求，识别客户身份、了解开户目的、做实风险提示，并根据客户身份做好情况核实、风险特征画像、真实业务需求等合理设置并动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能、限额与客户正常资金结算需求相匹配，在保障正常客户业务需求的情况下，最大限度降低账户涉案风险。

强化业务人员培训。支行定期组织开展涉案账户排查治理培训，学习了解内外部涉诈处置典型案例，指导员工熟练掌握涉案账户显著特征；组织重要岗位人员集中学习反电诈制度文件，对电信诈骗保持敏感和警惕，让员工有方法、有技巧、有能力精准识别风险。针对源头账户风险管控，在账户开立之前，客户经理采取双人上门核实等方式落实尽职调查工作；在办理账户开立时，经办人员严审客户开户资料，识别开户真实意图，并详细宣传虚假开户、出租、出借账户给他人的风险与危害，切实筑牢账户开立重要防线。

推进宣传教育工作。在营业厅内显眼位置摆放了宣传折页，向客户详细介绍贷款类诈骗、信用卡类诈骗、刷单类诈骗、投资类诈骗、养老金类诈骗等常见电信网络诈骗类型，并介绍电信诈骗的取证报警流程，并特别提醒老年群体切勿贪图高利诱惑，以免陷入骗局。员工还提醒客户，对于可疑链接不要点击，资金转账要谨慎，时刻保持警惕。

下一步，支行将常态化组织开展防范电信网络诈骗宣教活动，努力提升群众对新型电信网络诈骗犯罪手段的知晓率和防骗意识，切实保障人民群众财产安全和合法权益。