农发行兴国县支行：筑牢金融安全防线 全力推进受益所有人识别工作

为切实履行反洗钱工作职责，强化客户身份识别管理，提升风险防控能力，农发行兴国县支行立足实际，多措并举积极推进受益所有人识别工作，为维护金融秩序稳定、防范金融风险筑牢坚实防线。

高度重视，强化组织部署。农发行兴国县支行将受益所有人识别工作作为一项重要政治任务和重点工作来抓，成立了以行长为组长、分管副行长为副组长、各部门负责人为成员的专项工作领导小组。多次召开专题会议，组织员工深入学习监管部门及上级行关于受益所有人识别工作的政策文件和制度要求，明确工作目标、职责分工和时间节点，制定详细的工作实施方案，确保识别工作有序推进、高效落实。

加强培训，提升专业能力。支行积极组织开展受益所有人识别专题培训，邀请业务骨干和反洗钱专家，围绕受益所有人识别的法律法规、识别标准、操作流程、难点问题等内容进行详细讲解。通过典型案例分析，帮助员工准确理解和掌握识别要点，提高员工对受益所有人识别工作的认识和业务水平。同时，建立常态化学习机制，定期组织员工开展学习交流活动，分享工作经验和技巧，及时解决工作中遇到的问题，不断提升团队整体专业素养。

精准施策，确保识别质效。在实际工作中，支行严格按照“了解你的客户”原则，对存量和新增客户进行全面梳理和排查。针对不同类型的客户，制定差异化的识别策略：对于公司类客户，通过查阅公司章程、股权结构、股东会决议等资料，结合工商登记信息，深入分析股权架构和控制关系，精准识别受益所有人；对于机构类客户，仔细核查其资金来源、管理模式和决策机制，确定实际控制人和最终受益人。在识别过程中，工作人员耐心与客户沟通，详细解释相关政策要求，获取客户的理解与配合，确保识别信息的真实、准确和完整。

通过扎实推进受益所有人识别工作，农发行兴国县支行有效提升了反洗钱工作水平，进一步夯实了风险防控基础。下一步，支行将继续深化受益所有人识别工作，持续完善工作机制，不断提升识别能力和效率，为维护金融安全稳定、推动业务高质量发展保驾护航。