兴业银行赣州开发区支行成功拦截一起跨境转账电信诈骗事件

近日，兴业银行赣州开发区支行凭借敏锐的风险洞察力和高效的应急处理能力，成功拦截一起跨境转账电信诈骗案件，为客户挽回了养老资金损失，赢得了客户及反诈中心的高度赞誉。

异常转账，疑点重重引警觉

2025年7月8日上午，一位神色慌张的客户刘女士匆匆走进兴业银行赣州开发区支行，要求将账户资金转账至香港花旗银行，声称是为了到香港旅游，收款人是其女儿的朋友。经办柜员在查看该女士的账户信息时发现，该账户近期资金流动存在异常：2025年7月3日，刘女士从他行转入35万元至兴业银行账户，当日便购汇21万元并汇出。此次，她来到网点是想汇出剩余资金，并查询第一笔资金未到账的原因。

刘女士的异常神色引起了柜面的高度关注。经办柜员立即将情况告知主管，主管进一步询问时，发现了多个可疑点：其一，刘女士一直坚称收款人是女儿的朋友，但柜面多次拨打其提供的手机号码，均无人接听；其二，收款人身份信息显示为香港永久性居民身份证，并非境内居民；其三，当柜面提出联系刘女士家人核实情况时，刘女士态度强硬地拒绝提供任何联系方式，还坚称自己没有被骗，要求赶紧帮她办理转账业务。

双线出击，紧急应对控风险

基于以上种种可疑迹象，柜面工作人员初步判断刘女士可能遭遇了电信诈骗。为了保障客户的资金安全，支行果断决定暂不受理该笔转账业务，并迅速启动应急处理机制，采取双线操作。

一方面，工作人员积极与反诈中心取得联系，详细反馈线索至属地反诈中心，提醒反诈民警尽快上门或联系刘女士的家属；另一方面，积极联系分行集中作业中心沟通境外汇款退款事宜。

多方劝阻，真相大白挽损失

经过综合分析和果断研判，兴业银行赣州开发区支行初步确认刘女士正遭遇电信诈骗。7月8日中午，反诈中心民警迅速赶到网点，与银行工作人员密切配合，对刘女士进行耐心劝阻。同时，该行对账户采取了保护性管控措施，防止资金进一步流失。在多方劝阻下，刘女士终于意识到自己遭遇了电信诈骗，并前往公安机关报案，详细说出了诈骗过程。原来，今年6月25日，刘女士接到一个自称公安机关的电话，称她在邮储银行上海分行办理的银行卡涉嫌骗取群众268万元，若无法归还将面临严重后果。在骗子的忽悠下，刘女士购买了新手机，并按照骗子的提示，将他行未到期的三年定期存款取出并办理购汇、汇款一些列操作。

双向赞誉，锦旗信件表深情

最终，客户前期购汇汇出的钱款和卡内余额，总共35万，都被成功拦截了。“真的太感谢你们了！如果不是你们及时拦截，我的养老钱就没了！”刘女士对兴业银行赣州开发区支行的专业能力和责任心表示高度赞赏。她感慨地说，银行工作人员的敏锐洞察和果断处理，让她避免了巨大的经济损失。为了表达感激之情，刘女士特意送来锦旗和感谢信。与此同时，反诈中心也对兴业银行赣州开发区支行工作人员认真负责的工作态度给予了高度评价，并送来表扬信。

此次成功拦截电信诈骗案件，充分展现了兴业银行赣州开发区支行在防范金融风险、保护客户资金安全方面的专业能力和责任担当。未来，兴业银行赣州开发区支行将继续加强风险防控，提升员工的风险识别和应急处理能力，为客户提供更加安全、可靠的金融服务，守护好客户的“钱袋子”。