日前，南京玄武警方经过一个多星期的侦查，破获了南京首起利用POS机进行的诈骗案。玄武警方介绍，刷POS机提现诈骗是一种新的诈骗手段，该案中的犯罪分子利用POS机刷卡、网银转账的方式，诈骗了70万元。目前，两名嫌疑人已落网，案件还在进一步侦查中。玄武警方提醒，利用POS机套现不但是违法行为，而且可能被犯罪分子利用来诈骗，成为受害者，请广大商家不要再从事这种非法的活动，否则必将受到法律惩罚。
提供POS机套现服务被骗70万
今年11月27日，玄武警方接到珠江路某电子商务公司负责人李某报案称，他们怀疑被人用POS机刷卡套现的方式骗了。李某称，他们是经营POS机刷卡套现的公司。所谓POS机刷卡套现，就是别人用信用卡以购物为名在他们的POS机上刷卡，钱在第二天进入和POS机绑定的账户内，他们则当场将现金交给刷卡人，并赚取每笔300元的手续费。前一天，两个人从他们公司的POS机上分别刷了50万和20万后，他们当场将现金给了对方，对方支付了六百元手续费。按理刷的钱应该在第二天到他们的POS机账户上，但是，他们当天查看和POS机绑定的银行卡时，却发现里面一分钱也没有。李某说，POS机是从王某手上，以1.8万元每台的价格买来的，为什么会出这种问题，他们也不清楚。
警察随后找到了王某进行调查。王某说，他是从曹某某手上买来的机器。曹某某在QQ群里宣称，有石家庄的POS机卖，可用于经营现金套现。他得知情况后，便按照曹某某指示，于11月21日来到徐州，从他手上买了三台POS机。连同POS机一起交付的，还有三张和POS机绑定的银行卡。曹某某称，只要别人一刷卡，现金就可以到银行卡里。为确定真伪，王某当场刷卡试机，每台机子上都刷了一块钱。次日，王某查看了三张银行卡，发现每张银行卡上确实都有一块钱进账，他于是交了4.5万元买了3台。回南京后，王某又将机子卖给了李某，每台赚取了三千元差价，至于这70万元为什么没有到银行卡上，他也不太清楚。
现金几经辗转进入浙江账户
12月1日，玄武刑警大队民警飞赴石家庄开展调查。经查，涉案的三台POS机都是工商银行 （601398 股吧,行情,资讯,主力买卖）发放的，安装在不同的商铺中，其中两间商铺已不存在了。民警们随后赶到银行进行调查，询问POS机是如何流入南京的。银行工作人员对此也感到很诧异，因为POS机是和申请单位的电话以及银行账户捆绑的，只有连接到单位的电话线上，刷卡才能成功。不要说拿到外地，即使在本地，只要换了地方就没法刷卡，拿到南京根本没有用。至于为什么能在南京刷卡成功，他们也很困惑，感到难以解释。
见此，民警们只得按下性子，开始查账。经过近五天的查询，民警们发现，接收这70万现金的卡内，还有一百多万现金，卡主是浙江宁波宁海县人盛某某。
任意显号软件被嫁接到了POS机里
12月6日，民警将盛某某抓获。盛某某交代，那个曹某某，其实就是他假冒的。他找了做假证的人，扫描了曹某某的身份证，然后把自己的照片PS到了曹某某的身份证上。随后，他在QQ群里发消息卖POS机，他自己则遥控操作，让同伙到购买POS机的商家刷卡诈骗，最终把钱取走。
石家庄的POS机为什么能在南京使用呢？盛某某交代说，其实就是把任意显号技术嫁接到POS机里去。他们将POS机的软件程序破解后，装上任意显号软件，并将号码设定为其原先捆绑的电话号码。这样，不管POS机连接的是什么地方的电话线，其接收到的电话号码，都是其当初安装时绑定的那个，这样，就骗过了POS机，使其误以为仍在当初安装的单位内使用，所以每次刷卡都能成功。而商户向银行申请安装POS机时，都被捆绑了一个固定的银行账户，所以刷卡套现时，钱是打入这个账户的。他让同伙冯某某办了三张银行卡，谎称是和POS机绑定的。客户刷卡试机后，他让冯某某通过网银，将钱从捆绑账户打入新办的三张银行卡，使得客户误以为这三张银行卡真的是和POS机绑定的。11月27日当天，盛某某的同伙在南京通过POS机刷卡后，钱立即进入了这两台机器在石家庄的绑定账户。盛某某通过网银操作，转了几个弯，最终将钱从石家庄的账户上弄到了自己的银行卡上。而南京那家电子商务公司却拿着三张毫不相干的银行卡，傻傻地等着钱进来。
