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主题
电信诈骗案件情况分析及防控对策——以全南县为例
 
作者
李小敏(人行全南县支行)
 
调研背景
近年来,随着金融、通信业的快速发展,利用手机短信、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的非接触式电信诈骗案件呈多发、高发态势。2013年至2016年6月,全南县共发电信网络诈骗案件112起,损失340.3986万元,由于此类案件多为跨地域、跨境作案,侵害面广,作案目标不固定,侦破、查证、防控难度较大,已成为影响金融稳定和人民群众安全感的突出问题。
 
调研时间
2016年7月
 
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   (五)以领取各类补贴为名诈骗。犯罪分子直接拨打当事人电话,冒充县财政局、民政局、医院或学校,以领取购摩托车补贴、新生儿补贴、义务教育补贴、困难学生生活补贴、公租房补贴为名,诱导受害人到ATM机按其指示进行转账操作进行诈骗。此类诈骗以福建安溪籍人员居多,共发案17起,占发案总数的15.17%。

   (六)虚假中奖信息诈骗。犯罪分子利用事主侥幸心理,通过邮件、网络、电话、短信群发大量虚假中奖信息(如彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖、好声音、奔跑吧兄弟、爸爸去哪了、我是歌手、进学6+1、网络游戏中奖等),要求中奖人打“兑奖热线”电话,以要获得资金必须先交纳个人所得税、公证费、转账手续费等为借口诈骗钱财。此类诈骗以海南儋州籍人居多,共发案8起,占发案总数7.14%。

   (七)虚构重金求子、婚介诈骗。犯罪分子以短信、小广告或在报刊等媒体刊登重金求子、婚介等信息,以交公证费、面试费、保证金、介绍费等名义,让受害人向其提供的银行帐户汇款进行诈骗。此类诈骗以江西余干、广东连平、新丰籍人居多,共发案5起,占发案总数的4.46%。

   (八)利用网络诈骗。一是利用人们对网络购物支付方法不熟悉,以支付宝平台故障无法转款、或订单出错、失效,可退款为由,向受害人发放虚假网络链接让其填写相关信息进行诈骗。或以要先交费再发货,交纳押金、协调费才能发货为由诈骗受害人汇款。二是利用人们开设网店可赚钱的心理,以网上加盟公司需交保证金、网上刷单可赚佣金为由诱导受害人交保证金、购买充值卡、下订单进行诈骗。三是利用网络搜索平台,开设虚假网页,以可提供办理信用卡、提供专题、机票改签等服务为由,或利用短信、各类网络信息发送木马信息链接,套取受害人的信息或要求受害人转账、汇款进行诈骗。此类诈骗人员以海南詹州、广西宾阳、福建安溪、龙岩籍人居多。共发案12起,占发案总数的10.71%

   (九)银行卡消费诈骗。犯罪分子冒充银行,通过发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信,当受害人电话“垂询”时,几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套,只要确定受害人卡上有资金,他们就会忠告受害人把钱转到“安全账户”内将钱骗走。共发案12起,占发案总数的10.71%

    二、电信诈骗案件发案的主要规律特点

    分析2013年至2016年6月以来发生的全部112件电信诈骗案件,主要有以下特点。

   (一)整体发案覆盖面广。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息,在极短的时间内发布范围很广,侵害面很大,

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