| 主题 |
| 赣州金融调研：浅议农行赣州分行“整体移位”监管模式 |
| 作者 |
| 谢文军 陈远星 （农行赣州分行） |
| 调研背景 |
| 农行赣州分行从２００８年下半年开始推行“整体移位”监管模式，通过拓展“整体移位”内涵，完善“整体移位”内容，从而成为强化内控管理、促进合规经营、提升经营效益的重要手段。本文对该行“整体移位”监管模式的内容、成效和深化路径进行了探讨。 |
| 调研时间 |
| 2010年12月 |
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在“整体移位”的实际工作中，农行赣州分行积极探索，逐步总结形成了一套不同层次、不同方式的接管经验，在强内控、促经营方面，发挥着十分重要的作用。 （一）方案严密。 在每次实施整体移位前，农行赣州分行都要针对接管对象，制定了具体的实施方案、交接履职方案、检查方案、应急预案等一系列实施方案。在工作方案制定时，充分考虑安全保卫、合规操作、文明服务、产品营销等各项内容，明确交接流程。 （二）操作规范。 每次前往整体移位单位前，农行赣州分行除了组织整体接管团队学习方案和相关制度文件外,还就新业务知识和文明标准服务，专门对接管人员进行培训进行封闭式、系统强化培训。接管人员规范的业务操作方式、方法，对被接管网点有很强的示范性和延续性。 （三）重点突出。 “整体移位”，检查是重点。农行赣州分行在“整体移位”检查中，要求检查组采取个别访谈和集体座谈等方式，了解掌握被查单位在业务经营管理中存在的各种问题，并指导和督促被查单位进行整改。在制定检查方案时，根据以往被移位单位的管理薄弱环节，有针对性地布置移位工作风险排查重点。如对营业网点客户群体的分析，确定重点客户进行上门对账，专门成立对账小组，通过上门对账方式核对重点单位结算账户的余额是否正确。 （四）查漏补缺。 “整体移位”的关键在于，发现营运管理中的风险信号、制度缺陷和风险隐患，并及时预警和纠错。为此，在移位工作中，农行赣州分行首先对会计预警信息、内部账户手工交易等异常交易、报表数据线索进行综合分析，重点核实，对重要岗位人员可疑资金交易行为深入跟踪检查，整体移位检查与人员排查结合进行，切实提高检查成效。其次，围绕关键风险点进行风险排查，对非现场审计提供的特殊交易线索进行延伸检查，同时对其特有业务的重点线索进行检查并围绕风险隐患进行延伸检查。 （五）提升服务。 |
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