信丰农行：账户排查一丝不苟 警银协作共击诈骗

本站讯   9月17日上午，农行信丰安西分理处网点主管在对前一日辖内账户流水核查分析时发现一客户流水异常，立即采取了应对措施，与公安、民警一道打击出借账户行为。

经核查，客户曾某某，男，21岁，无业，9月16日其持有的2018年开立的银行卡发生高频交易，当日发生交易134笔，流入金额238万元，流出金额235万元，交易呈现分散转入、集中转出、快进快出的特点，符合异常账户特征，极有可能涉案。

网点主管随即电话联系该客户询问情况，客户解释说自己目前在信丰本地开网店，因上游欠其货款，其欠下游货款，因而产生大量高频交易，但无法详说何时开、在何平台开、销售何商品等网店基本情况，也无法解释为何其账户之前流水较少的原因，掩盖异常交易极为明显。为了稳住客户，网点工作人员表示需要其本人持身份证和银行卡前来网点进行身份验证，否则账户将无法使用，客户在电话里表示下午前来办理。随后，网点主管立即将情况告知了网点主任并上报上级行，按照警银反诈工作站机制，果断联系了当地派出所，请求协助进行现场核查。

下午，该客户来到网点后，守候的派出所民警第一时间和网点工作人员一道对该客户进行了控制，并在银行会客室对客户先行进行了简单询问。迫于公安民警强大威慑力，其不得不交待了事实。该客户之前在电子厂上班，但最近离职了，手头也变得较为拮据。这几天一个以前在广州认识的四川朋友来信丰找他，告诉了他一个挣钱的新路子，于是铤而走险，一起用其银行卡通过手机银行、POS机等渠道进行进行了大量的过账交易。为进一步了解情况，派出所民警随即将其带离银行做进一步询问。

信丰农行严格按照上级行部署，要求并指导辖内网点每天必须坚持常态化账户排查，研究分析账户异常情况，严控银行卡涉案，坚持警银协作，共同打击诈骗行为，为信丰反电信网络诈骗作出农行贡献。