农发行赣县区支行持续强化反洗钱能力

本站讯   为进一步提升反洗钱工作水平，增强员工对受益所有人识别的合规操作能力，近日，农发行赣州市赣县区支行组织相关人员参加了反洗钱专项培训会。此次培训围绕提高受益所有人识别能力，服务金融稳定等核心内容展开，旨在强化金融机构的风险防控能力，确保合规经营，同时提升金融服务质效，助力地方经济高质量发展。

提高反洗钱认识，筑牢金融安全防线

受益所有人识别是金融机构履行反洗钱义务的重要环节，也是防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪的关键手段。该行工作人员认真学习了《中国人民银行关于加强受益所有人身份识别工作的通知》等政策文件，了解到金融机构必须严格落实客户身份识别要求，确保资金流动的透明性和可追溯性。该行作为政策性银行，承担着服务“三农”、支持乡村振兴的重要职责，其客户群体可能包括农业企业、农村合作社、涉农项目公司等，股权结构可能较为复杂。因此，该行员工必须提高政治站位，充分认识受益所有人识别在反洗钱、反恐怖融资、反逃税工作中的核心作用，确保各项业务合规、安全。

精准识别与流程优化，提升服务

适应监管要求，提升合规能力。近年来，金融监管部门对受益所有人识别的要求日益严格。培训会结合农发行的业务特点，重点讲解了如何对涉农企业、政府融资平台、农村集体经济组织等特殊主体进行穿透式调查，确保真实、准确、完整地识别最终控制人或实际受益人；优化业务流程，兼顾效率与风控。在业务实操层面，建立受益所有人三种识别标准，标准化识别流程，确保客户开户、信贷审批等环节均落实受益所有人信息采集；利用科技手段辅助识别。如借助企业信用信息公示系统、天眼查等工具核实股权结构；加强跨部门协作，确保前中后台信息共享，提高识别效率。通过优化流程，该行可在合规前提下提升金融服务效率，更好地支持地方经济发展。

合规与普惠并重，为客户减负

受益所有人识别不仅是监管要求，更是提升金融服务质量的重要保障。农发行赣州市赣县区支行将以此次培训为契机，一是提升客户体验，在合规前提下简化资料提交流程，利用数字化手段减少客户负担；二是加强金融知识普及，向涉农企业、合作社等客户宣讲反洗钱政策，提高其合规意识；三是支持乡村振兴，通过精准风控，确保政策性资金真正惠及“三农”，防止信贷资源被挪用或滥用。

此次培训进一步强化了该行员工的反洗钱合规意识，提升了受益所有人识别的实操能力。未来，该行将建立长效学习机制，定期开展培训，加强与监管机构、同业机构的交流，持续优化风控措施，通过筑牢反洗钱防线，农发行赣州市赣县区支行将更好地履行政策性金融职能，为维护区域金融稳定、服务实体经济高质量发展提供坚实保障。