农发行兴国县支行筑牢反洗钱防线，尽职调查 “不打烊”

本站讯   在金融市场蓬勃发展的当下，反洗钱工作已成为维护金融秩序稳定、保障国家经济安全的关键防线。农发行兴国县支行深刻认识到反洗钱工作的重要性，始终将其作为日常工作的重中之重，积极开展反洗钱尽职调查工作，为金融市场的健康发展保驾护航。

为确保反洗钱工作有效开展，该行从组织架构和制度建设入手，成立了专门的反洗钱工作小组，明确各成员职责，形成了分工明确、协同配合的工作机制。同时，不断完善内部反洗钱制度，依据国家法律法规和监管要求，结合支行实际情况，制定了详细的反洗钱尽职调查操作规程，为工作的有序开展提供了坚实的制度保障。

在客户身份识别方面，该行严格落实 “了解你的客户” 原则。无论是新客户开户，还是存量客户信息更新，工作人员都保持高度的警惕性和严谨性。在客户开户环节，工作人员仔细核对客户提交的各类证明文件，通过联网核查系统、工商登记信息查询等多种渠道，对客户身份的真实性、合法性进行全方位核实。对于企业客户，不仅要核实企业的注册信息、经营范围，还要深入了解其股权结构、实际控制人、经营状况等信息，确保对客户的背景和交易目的有清晰的认识。

针对高风险客户，该行采取了更为严格的尽职调查措施。通过增加调查频率、深入调查交易背景、分析资金流向等方式，密切关注高风险客户的交易动态。对于涉及敏感行业、复杂交易结构或存在异常交易行为的客户，进行重点排查和分析，及时发现潜在的洗钱风险。在一次针对某贸易企业的尽职调查中，工作人员发现该企业近期频繁发生与经营范围不符的大额资金往来，且交易对手信息模糊。经过深入调查和分析，最终确认该企业存在一定的洗钱嫌疑，并及时向上级部门和监管机构报告，有效防范了洗钱风险的发生。

除了加强客户身份识别和高风险客户管理，该行还注重员工的反洗钱培训工作。定期组织员工参加反洗钱知识培训，邀请专家进行案例分析和业务指导，提高员工的反洗钱意识和业务能力。通过培训，使员工深刻认识到反洗钱工作的重要性，掌握反洗钱尽职调查的方法和技巧，能够在日常工作中敏锐地发现和识别可疑交易。