江西银行信丰支行成功拦截一起电信诈骗

本站讯   近期，江西银行信丰支行全力配合信丰反诈中心拦截了1笔涉诈资金。

五一期间，一名黄姓先生客户多次前往江西银行信丰支行要求开通手机银行办理取现业务。每次均有一名中年男子陪同，5月3日该客户要求开通手机银行，经办柜员履行尽调流程例行询问用途等问题时，均是陪同男子回答，且听到“上级北京公司要打款”等信息，即刻对该账户进行限额管理，并拒绝开通手机银行业务。

次日下午五时，该客户又前往银行要求取现，此时资金已入账，要求支取5万元现金，因下班无法办理大额取现且需要预约报备，告知客户第二天前来办理并通知次日上班柜员加强防范。客户出门后授权人员发现，前一日陪同的人员在门口徘徊，并带客户去取款机尝试取款。

5月5日，该客户自行前往网点取款，要求支取5万元现金用于彩礼，经办柜员发现资金来自异地账户，追问细节时客户言辞闪烁，又说是归还借款，授权人员以“取款用途不一致”为由暂缓业务办理。授权人员将异常取款信息发至反诈交流群，并主动联系反诈中心及属地派出所要求对该客户异常取款行为进行劝阻，慌乱中，黄先生遗落了银行卡及身份证后离开，并上了不远处的小轿车，授权人员发现其与驾车等候的随行男子短暂接触后，下车假意打电话悄悄离开银行网点范围，银行随即将遗落的证件交给到场警方。一小时后，黄先生返回网点，出示一张开户行信息矛盾的“付款人纸条”，情绪激动要求取回证件，最终在警方要求下前往派出所处理。后续，江西银行信丰支行持续跟进监测该账户异常情况并及时通知反诈中心。经过多日监测锁定异常，反诈防线终显成效。经核查，这笔5万元的资金确为涉诈资金。

此次成功堵截，是江西银行警银联动协作打击电信诈骗的又一起成功案例。充分展现了江西银行信丰支行各岗位间协同配合、扎实的专业功底与高效的风险防范能力。下一步，江西银行信丰支行将不断优化反诈机制，持续深化警银合作，进一步筑牢反诈防线，全面落实商业银行主体责任，为营造安全稳定的金融环境持续发力。