尽管目前国外洗钱程度远远超过国内，但是，它的危害程度也不能小觑。目前，洗钱正朝着现代化、科技化、集约化的态势发展。作为银行部门，如何立足实际，有效开展反洗钱工作呢？

    一要完善相关制度。

    严格的管理制度是推动各项工作健康发展的保障。因此，我们要积极完善反洗钱制度，为依法打击和惩治洗钱犯罪提供具体而有力的法律保障。1997年，我国在新修订的刑法中增加了洗钱罪的条款，但是，该立法并不完善，实际操作难度较大。

    为此，我们要严格执行央行颁发的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，用配套的金融反洗钱行政法规制度为补充的多层次、完善的反洗钱法律法规体系来推动反洗钱工作的顺利进行，实现用制度管人管事。各银行部门要立足实际，对已经制定的制度根据形势的变化，不断地进行完善和修订，确保其可行性、科学性、严肃性和规范性。