| 主题 |
| 浅析银行开展反洗钱工作的有效途径 |
| 作者 |
| 黄慈 （赣州银行青年支行） |
| 调研背景 |
| 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的重要举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务健康发展的保证。当前，随着科技的进步和经济的发展，洗钱现象已经由过去的单一化转变为如今的隐蔽化、科学化、系统化和专业化。反洗钱是银行部门当前一项重要的工作之一，充分运用先进的理论、科学的手段和有效的措施，对于反洗钱工作具有重要意义。 |
| 调研时间 |
| 2012年6月 |
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二要加强队伍建设。 要切实加强反洗钱人员队伍建设。当前，反洗钱形势十分严峻，不仅需要工作人员具有较强的政治敏感性和专业的反洗钱技能，同时，还需要他们不断加强思想教育和作风建设。 洗钱犯罪是隐蔽性、专业性很高的犯罪类型。就目前我国银行反洗钱工作的从业人员建设看，大多缺乏专业的反洗钱训练。要通过建设和引导，使他们明白，无论洗钱如何渗透，但是最终还是要在金融机构中运作完成的。 因此，建立一支高素质的反洗钱专业队伍势在必行。在加强人才、队伍建设过程中，我们要本着以人为本的战略思想，大胆选拔和引进一批具备金融、法律、计算机、侦查、审计、企业管理等综合知识的专业人才充实到反洗钱的工作队伍中来，要加大这支专业队伍的建设与投入，建立反洗钱专门机构，加强金融会计、监管等部门工作人员的反洗钱专业知识培训，要求广大从业人员从提高反洗钱知识、技能出发，不断提高反洗钱工作的实际效果，尽快培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍。 三要加大监管力度。 要真正地打击洗钱犯罪，必须加大监管部门的监督力度。各金融部门要通过有效的手段，对办理业务过程中出现的在规定金额以上的大额支付交易及交易金额、流向、用途、频率等异常支付交易情况进行认真的监管，进行记录、合理分析并及时向相关机构报告。接到报告后，银行要认真进行分析，对可疑金融交易，应报金融监管部门调查，对涉嫌犯罪的，应立即报告公安机关。 要加强金融监管，健全金融机构，建立审批和金融经营许可证发放制度，对金融机构拉业务、拉客户所采取的违法违规经营行为，应严肃查处；要严格开户审查，在为存款人开立银行账户时，要认真审查其提交的证明文件的真实性和合法性，并向有关发证部门核实其所提供的证明文件；对可能产生洗钱活动的中介服务，严格执行身份核实制度；要全面加强现金管理，严禁工作人员违规为单位和个人提取现金。鼓励单位和个人多用银行卡、票据，少用现金支付，防止犯罪分子利用不具有真实商品交易关系的商业汇票进行洗钱。 四要加强宣传教育。 |
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