[摘要]当前商业银行合规风险管理实效性不尽人意，生产环节暴露许多问题，诸如合规风险管理理念存在偏差、合规人员数量及素质不能满足合规风险管理要求、管理机制不完善与制度执行不到位、合规风险管理手段和方法不能满足合规风险管理要求等。
   
    针对以上商业银行合规风险管理中存在的问题，笔者认为改进商业银行合规风险管理要重点抓好以下几方面工作：一是准确把握合规风险管理的内涵及意义；二是合规从高层做起，加强合规文化建设；三是健全合规风险管理组织体系，落实合规风险管理要求；四是流程优化与再造，合规风险管理实行流程程序性嵌入；五是注重“规则”研究，确保规则制度的规范性；六是建设合规风险管理队伍，提高合规风险管理能力。

    当前，银行业金融机构间竞争日益激烈，金融行政监管和客户对金融服务质量的要求逐渐提高，商业银行依法合规经营的要求也被提高。

    面对市场化的巨大竞争压力以及银行业严格金融监管的趋势，如何加强合规风险管理，提高合规风险管理能力，建立合规风险管理的长效机制，进一步提升价值创造能力和核心竞争能力，已经成为事关商业银行生存的重要议题。

    一、 当前商业银行合规风险管理中存在的主要问题

    商业银行引入合规风险管理理念已有多年，但实践中问题颇多，形式多于内容，表象大于实质，归纳起来存在的主要问题有：

   （一） 合规风险管理理念存在偏差

    合规风险管理在我国商业银行中是一个新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员的自觉行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中。但近年我国发生的银行业大案要案无不显示了银行业部分职员，以至高层管理人员的合规意识非常淡薄，甚至是合规风险管理理念存在偏差。

    一是合规管理的理念存在偏差，重案件防范轻合规风险管理。

    不少管理人员简单地将合规风险管理等同于案件防范，对合规风险管理的特性和价值认知较低。